自2016年以來，非洲投資者在加密貨幣領域遭受龐氏騙局的損失累計達數十億美元，尼日利亞單一國家的報告指出，其損失已超過20億美元。隨著比特幣價格飄漲至1,000美元以上，引發全球投資者關注，同時非洲地區的加密貨幣採用率也迅速提升。對許多非洲人來說，加密貨幣提供了一種替代不穩定貨幣、有限銀行服務和高匯款手續費的選擇。像尼日利亞、肯尼亞和南非等國家迅速成為點對點交易的熱點，其中尼日利亞通常在全球加密貨幣使用量排行榜上名列前茅（根據Chainalysis等公司的資料）。

然而，這種快速增長也吸引了針對該地區新興加密社區的欺詐行為。由於缺乏監管和投資者意識，重大騙局開始浮現。自2016年起，全球的加密貨幣相關欺詐明顯增加，而非洲尤其受到影響，知名的黑幕如尼日利亞最近的CBEX崩潰，使投資者損失達₦1.3萬億（約10億美元），而南非的AfriCrypt則消失了38億美元投資者資金。

根據尼日利亞存款保險公司的資料，截止至2022年底，尼日利亞人在23年內因各類龐氏騙局損失的資金大約為₦9114.5億（約20億美元）。FBI報告指出，2024年全球範圍內的加密貨幣欺詐損失達到93億美元，比前一年增加了66%。

本文為您梳理自2016年以來影響非洲的主要加密發財騙局，記錄了所用的方法、損失金額以及從這些事件中學到的教訓。

非洲的加密貨幣騙局迄今為止（2016 – 2025年）

自2016年以來，幾個大規模的加密貨幣龐氏騙局針對或顯著影響了非洲投資者。以下是按時間順序的全面分析：

Crypto Bridge Exchange (CBEX) – 2024 – 2025年4月

CBEX作為一個複雜的加密貨幣交易平台運營，聲稱通過AI驅動的策略在30天內能提供100%的回報。儘管已在尼日利亞的企業事務委員會和EFCC的SCUML註冊以增添合法性，但它從未獲得證券交易委員會授權以作為數字資產交易所運營。該計畫於2025年4月崩潰，估計損失超過₦1萬億（約6.5億美元），影響了成千上萬的尼日利亞人，引發了包括FBI和國際刑警組織的國際調查。

本月早些時候，CBEX運營商試圖'重建'，要求投資者登錄平台以申請損失的投資。然而，他們要求賬戶超過1,000美元收取200美元的激活費（較小賬戶為100美元），才允許提取資金——這是一種典型的增補騙術策略，旨在從先前的受害者那裡提取額外資金。

Metaverse Foreign Exchange (MTFE) – 2022 – 2024年

MTFE運行一個多層次營銷系統，系統性地針對非洲和亞洲投資者，並在耗盡當地市場後轉移到新的國家。由CEO Randy Matthew Lane於2017年建立，公司據報從尼日利亞投資者那裡特別是在北部地區提取了10億美元，之後擴展至斯里蘭卡（擄走了10億盧比）和孟加拉。

該計畫利用行動應用程式承諾加密貨幣和外匯投資的高回報，最初支付虛擬紅利以維持信譽。MTFE藉由贊助斯里蘭卡的蘭卡超級聯賽板球比賽來獲取公信力。公司於是在計畫上市前兩週關閉了其應用，導致數千人無法提出資金。很多受害者借了錢投資，卻在MTFE消失後失去了一切，估計在所有受影響的國家損失數億美元。

Chinmark 集團 (2022年)

該公司由 Marksman Chinedu Ijiomah 領導，假借多種业务，包括房地产、农业、物流和融资，提供回报过高的投资，通常每月收益在3.5%至5%之间。Chinmark通过社交媒体激进的行销增长势头，展示所谓的成功项目，并借助一个有魅力的领头人物。投资者纷纷投入资金，常以自己的终身积蓄或借款为投资。2022年初，问题出现了，支付中断，引发广泛的抗议，损失估计达数十亿奈拉。尼日利亚证券委员会随后宣布Chinmark集团及其投资计划为非法。

Bitstream Circle – 2021-2022年

在2021至2022年间运营的Bitstream Circle，是针对肯尼亚和潜在东非其他国家的庞氏骗局，承诺通过所谓的加密货币交易或挖矿活动每天高达5%至10%的投资回报。该平台吸引了数千名会员，主要通过社交媒体平台如Telegram和WhatsApp，并利用推荐奖金来推动其增长。参与者投入各种金额以期望快速获利。

典型的是，早期投资者可能收到一些回报，创造出合法的错觉。然而，平台突然崩溃，绝大多数后期投资者无法提取资金，遭受巨大损失。虽然对Bitstream Circle的确切总额难以汇总，但肯尼亚媒体报道，这类骗局使2021/2022财年肯尼亚损失约为1.2亿美元，显示其在该地区的重大影响。这一事件体现了众多在线“投资机会”的快速崛起和失败，它们利用了加密货币日益增长的兴趣。

Africrypt – 2021年

该骗局在2021年获得国际关注。由两位年轻的南非兄弟Ameer和Raees Cajee创办，Africrypt声称是一款由人工智能驱动的加密平台，承诺获得异常高的回报。投资者，包括高净值个人，投入了大量的比特币。2021年4月，该平台声称遭遇黑客攻击，所有筹集的资金（当时约合36亿美元的比特币）被盗。

Cajee兄弟很快消失，引发了这种“黑客”是一个大规模抽逃/退出骗局的指控。虽然已经进行了调查，并且据报一些资金已部分可追溯或被不同团体追回小部分，但最初报告的巨大损失震撼了南非的加密货币团体，并成为整个大陆关于未监管加密投资平台风险的重要警示案例。此案突显了跨国加密资产追回的挑战及其行业内复杂的大规模疑似欺诈事件。

RackSterli – 2020–2021年

由Michael Oti创立，RackSterli运作成基于推荐的投资计划，承诺使用USDT和比特币在24小时内将投资者的钱翻倍到几天内翻倍。通过来自尼日利亚流行音乐家和影响者的名人代言，平台获得了可信度，吸引了数千名投资者，推出了不同回报承诺的多个投资套餐。

RackSterli以典型的庞氏模型吸引日常投资回报，在2021年中期，当无法再维持回报承诺时崩溃。后来经济和金融犯罪委员会（EFCC）正式确认RackSterli是欺诈性的庞氏骗局，欺骗了尼日利亚公众。

Crypto Mzanzi – 2020–2021年

Crypto Mzansi Group利用加密主题的营销，承诺通过社交媒体招募在德班地区达3,000%的投资回报。该方案作为典型的庞氏骗局运作，用新投资者的资金支付早期投资者，而经营者只为个人利益进行交易。创始人Mfundo Manci逃离后，2022年被逮捕，并追回了450万南非兰特（约25万美元）被冻结资产。他于2025年3月因欺诈及相关罪行被判刑10年。

Mirroring 投资 (MTI) – 2019–2020年

MTI作为一个多层次营运计划，承诺通过自动加密货币交易机器人每月10%的回报。由Johann Steynberg创立，平台要求至少100美元的比特币存款，并声称AI驱动的外汇交易可以实现每天0.5%的回报（年均约为500%）。

该计划吸引了全球280,000多名投资者，主要来自南非、美国、英国、加拿和墨西哥。Chainalysis确认MTI为2020年全球最大加密诈骗，处理了5.89亿美元的比特币，进行470,000笔交易。当平台2020年12月崩溃时，超16,000个比特币（价值约4,600万美元）未能追回。

Steynberg逃离南非，但于2021年12月在巴西使用伪造身份被捕。调查显示，MTI伪造贸易报表，未申报损失，并使用加密货币赌博平台洗钱3,900万美元。金融业行为监管局在2020年8月已发出警告，但损失已非常严重，受害者分布在数十个国家。

InksNation (Pinkoin) – 2019-2020年

这个计划在2019-2020年间崛起，其使用了一种加密货币扭曲，称自称为“人道加密项目”，并推出了他们所谓的加密货币“Pinkoin”。它承诺通过支付注册会员一生的月薪（起始为N120,000），并收取报名费以消除贫困。

InksNation声称得到“世界首个慈善信託DAO”的支持。然而，Pinkoin并没有实际的现实世界价值或用途，整个结构旨在丰富其创作者。尼日利亚金融情报部门（NFIU）和证券交易委员会（SEC）将其列为非法经营，其创始人最终被捕，但在许多受害者落入其乌托邦承诺之前。

BitConnect – 2017-2018年

这个臭名昭著的平台在2017年加密牛市达到顶峰时，为用户提供了一种“借贷计划”的极高回报承诺。投资者被鼓励购买BitConnect Coin (BCC)并在平台上借贷，日利息据称由专有的“交易机器人”和“波动性软件”生成。推广者挥霍奢侈的生活方式以增加炒作。然而，BitConnect是一个经典的庞氏骗局。它在2018年1月经过监管行动后瓦解，导致其代币价值暴跌，引发了估计24亿至35亿美元的投资者损失。其创始人Satish Kumbhani在美国被起诉但依然在逃。美国的顶级推广者Glenn Arcaro承认有罪并被命令偿还数百万的赔偿，但这仅是全球损失的一小部分。

OneCoin – 2014-2017年

OneCoin是全球最大最无畏的庞氏骗局之一，由现已在逃的“加密女王”Ruja Ignatova在2014年创立。它被宣传为一种革命性的加密货币，将使比特币相形见绌，但实际上OneCoin是一个没有真正区块链或可验证技术支持的集中化货币。它通过大规模的多层次营销网络运作，吸引投资者购买教育套餐，并随着OneCoin的“价值”据称飞速增长承诺巨额财富。

据估计它骗取了全球投资者超过40亿美元，受害者遍布各大洲包括非洲。Ignatova在2017年10月消失并仍在FBI《十大通緝犯名單》上，提供最多500万美元的奖励以获取她被捕的信息。2023-2024年最近的报告甚至暗示她可能被谋杀，但尚未得到证实。

如何识别庞氏骗局

这些迹象通常是明目张胆的，通常遵循熟悉的套路：

  • 华丽的高回报承诺。
  • 奖励招募而非实际价值的推荐奖金。
  • 模糊或无法验证的商业模式。
  • 广泛使用加密货币流行语却无实际内容。
  • 不符合常理的糟糕网站或应用程序。
  • 当新钱停止流动时的突然崩溃。

加密货币可以赋予权力，但也伴随风险。大多数骗局表面看起来充满诱惑，通过紧迫感、炒作和虚假信誉吸引人。在投资任何项目之前，提出难题，深入研究细节，并相信你的直觉。真正的机会不会打压你或承诺不可能的回报。一如既往，保持警觉，提出问题，并始终进行自己的研究。