埃塞俄比亞中央銀行（NBE）最近做出了一個重大決定，宣布禁止四家美國匯款公司，這四家公司包括 Shgey Money Transfer、Adulis Money Transfer、Ramada Pay（Kaah）以及 TAAJ Money Transfer。這些公司因涉嫌未經授權的跨境交易而被指控，其中一些活動被懷疑與洗錢有關。
這些公司在美國的某些地區如馬里蘭州、維吉尼亞州和明尼蘇達州的埃塞俄比亞裔居民中相當流行。此前，其中一家名為 TAAJ Money Transfer 的公司已在美國聯邦法院認罪，承認違反了《銀行保密法》。此公司被控移動超過 6600 萬美元的資金但未進行適當報告。
針對這一情況，埃塞俄比亞央行發佈了一項明確公開聲明，強調跨境資金轉移必須通過正規且受監管的金融系統進行。發佈聲明的同時，央行還提醒美國有關當局調查通過未授權渠道匯寄的所有資金，警告這些資金可能會被沒收或無法送達。
這一禁令引起了社會的廣泛支持與懷疑。許多埃塞俄比亞人指出官方匯率（134 比爾兌 1 美元）與黑市匯率（超過 170 比爾兌 1 美元）之間的巨大差距，認為這一差距驅使用戶轉向非正規渠道。此外，也有人呼籲加強對海灣地區、歐洲和南非等地區的執法，這些地區擁有大量埃塞俄比亞社區。也有人建議央行設立舉報渠道，以揭露非法網絡，並請求當局為循合法渠道的匯款人提供特定激勵，例如放寬在多邊組織或聯合國機構工作的埃塞俄比亞人的匯款限制。
儘管這次執法行動來得稍晚，埃塞俄比亞的態度已經明確：任何涉及跨境資金的人都必須遵循監管合規。在目前受禁的四家公司中，它們都涉及高流量的匯款通道。此舉突顯了匯款市場中潛在的更廣泛風險。許多運營商未在美國的州或聯邦數據庫中註冊，但口頭報告卻涉及大量的非法資金移動。
為了推動匯款轉向具有更強監管的數位平台，埃塞俄比亞央行提供了一份受認可匯款提供商名單，並表示使用未在 nbe.gov.et/mta 列出的公司在埃塞俄比亞法律下被視為非法行為。
在疫情時期，全球匯款曾一度下降，而疫情後期，它們作為經濟救命索的地位依舊顯著。為了促進安全可靠的匯款途徑，非正規系統不僅應當安全合規，還必須具備競爭力，方能吸引更多客戶轉向正式渠道。